第一章 总则

第一条 为建立健全公司风险管理体系，有效防范和化解经营过程中可能出现的各种风险，确保公司的稳健发展，根据相关法律法规及行业标准，结合本公司实际情况，特制定本制度。

第二条 本制度所称风险是指在公司经营管理活动中，由于内外部环境的变化或不确定性因素的影响，可能导致公司实际收益与预期收益发生偏差的情况。

第三条 风险管理的目标是通过建立健全的风险控制机制，实现对各类风险的有效识别、评估、监控和处置，降低风险发生的概率及其影响程度，保障公司资产安全、业务稳定和持续健康发展。

第四条 公司全体员工都应树立风险意识，积极参与风险管理活动，严格执行本制度的各项规定，共同维护公司的合法权益。

第二章 组织架构与职责分工

第五条 公司设立风险管理委员会作为最高决策机构，负责对公司重大风险事项进行审议和决策，并监督相关部门落实风险管理措施。

第六条 财务部门负责组织编制年度财务预算方案，定期分析财务状况，及时发现并报告潜在财务风险；同时配合其他部门开展风险管理工作。

第七条 合规管理部门负责制定和完善各项规章制度，指导各部门依法合规地开展业务活动，防止因违法违规行为引发法律风险。

第八条 审计部门独立行使审计职权，对内部控制制度执行情况进行检查评价，提出改进建议，并跟踪整改效果。

第九条 各业务部门承担具体业务领域的风险管理责任，需定期向风险管理委员会汇报本部门的风险状况及相关应对措施。

第三章 风险识别与评估

第十条 公司应建立完善的风险信息收集渠道，广泛获取外部市场动态、政策法规变化以及内部运营数据等信息资源。

第十一条 对已识别出的风险，应当采用科学的方法对其进行定性或定量评估，明确其性质、严重程度和发展趋势，为后续采取针对性防控措施提供依据。

第四章 风险控制与处置

第十二条 根据风险评估结果，公司应采取相应的预防、规避、转移或者减轻等策略来控制风险水平。

第十三条 当风险事件发生时，相关责任人应及时启动应急预案，迅速采取行动将损失降到最低限度，并做好善后处理工作。

第五章 监测与改进

第十四条 公司应建立有效的风险监测系统，实时跟踪风险指标变动情况，一旦发现异常立即预警并启动相应程序。

第十五条 定期总结经验教训，不断完善本制度内容，提高风险管理效率和效果。

第六章 附则

第十六条 本制度由公司总经理办公会负责解释，并可根据实际情况适时修订。

第十七条 自发布之日起施行。