【完整word版融资管理制度】为规范公司融资行为，提升资金使用效率，防范财务风险，保障公司稳健发展，结合国家相关法律法规及公司实际情况，特制定本《融资管理制度》。本制度适用于公司及其下属各分支机构在融资活动中的管理与操作，涵盖融资计划、审批流程、合同管理、资金使用、风险控制等各个环节。

一、总则

1. 融资管理是公司财务管理的重要组成部分，旨在通过合理筹措和使用资金，满足公司经营与发展需求，优化资本结构，提高资金利用效率。

2. 公司融资活动应遵循合法合规、成本可控、风险可控的原则，确保融资行为符合国家金融监管政策及相关法律法规要求。

3. 公司设立专门的融资管理机构或指定专人负责融资工作的统筹协调与日常管理。

二、融资计划与预算管理

1. 每年根据公司经营目标和发展规划，编制年度融资计划，明确融资方式、金额、用途、期限及资金成本等关键要素。

2. 融资计划需经公司管理层审议通过后执行，并纳入年度财务预算体系。

3. 在融资计划实施过程中，如遇重大变化，应及时调整并履行相应的审批程序。

三、融资方式与渠道

1. 公司融资方式包括但不限于银行贷款、发行债券、股权融资、融资租赁、商业信用等方式。

2. 根据公司实际需要和市场环境，选择适合的融资渠道，优先考虑成本低、风险小、流动性强的融资方式。

3. 对于长期融资项目，应进行可行性研究和风险评估，确保融资方案科学合理。

四、融资审批流程

1. 融资申请由相关部门提出，填写《融资申请表》，详细说明融资目的、金额、用途、还款来源及担保措施等内容。

2. 融资申请须经财务部门初审，报分管领导审核，最终由总经理或董事会批准。

3. 重大融资项目应提交董事会或股东大会审议，确保决策程序合法合规。

五、融资合同管理

1. 所有融资合同必须由法律事务部门或专业法律顾问审核，确保条款清晰、权责明确、风险可控。

2. 合同签订前应进行尽职调查，核实融资方资质、信用状况及还款能力。

3. 合同签署后，应建立台账，定期跟踪履约情况，及时处理违约或异常情况。

六、资金使用与管理

1. 融资资金到账后，应按照审批用途专款专用，严禁挪作他用。

2. 财务部门应建立专项资金账户，对融资资金的使用进行严格监管。

3. 定期向管理层汇报资金使用情况，确保资金使用效率和透明度。

七、风险控制与监督

1. 建立融资风险预警机制，对可能发生的流动性风险、利率风险、汇率风险等进行评估与监控。

2. 设立融资风险控制小组，定期召开会议，分析融资风险，提出应对措施。

3. 审计部门应定期对融资活动进行内部审计，确保制度执行到位，发现问题及时整改。

八、附则

1. 本制度由公司财务部负责解释和修订，经公司管理层批准后实施。

2. 本制度自发布之日起执行，原有相关制度与本制度不一致的，以本制度为准。

3. 本制度可根据公司发展需要及外部环境变化进行适时调整和完善。

结语：

良好的融资管理制度是企业稳健发展的基础保障。公司应不断健全融资管理体系，强化内控机制，提升融资管理水平，为企业的可持续发展提供坚实的资金支持。